В редакцию Laf.md обратилась жительница муниципия Комрат Мария (имя изменено по просьбе пострадавшей). Женщина стала жертвой многоуровневой мошеннической схемы, в которой злоумышленники представлялись сотрудниками Victoriabank, Национального банка Молдовы и даже МВД.
В результате психологического давления она перевела более 500 леев якобы «за поиск информации и проверку данных». Факт перевода подтверждается перепиской, предоставленной редакции.
Но это была лишь первая ступень. Главной целью мошенников были кредиты на сотни тысяч леев.
Всё началось с «выигрыша»
Во вторник, 17 февраля, около 10:00 Марии позвонили с неизвестного номера и сообщили, что она выиграла кофемашину.
Звонивший представился сотрудником магазина «Bomba» Алексеем Кравцовым. Он уточнил, что для оформления гарантии необходимо «прикрепить официальный документ». Женщина предложила предоставить копию паспорта в момент получения выигрыша на руки, но собеседник настоял на том, чтобы она продиктовала паспортные данные «здесь и сейчас».
Мария действительно несколькими днями ранее участвовала в лотерее, поэтому не заподозрила обман. Она продиктовала только серию паспорта, без IDNP:
«Я была спокойна. Серия паспорта сама по себе не даёт возможности взять кредит. Это не IDNP. Я продиктовала только серию».
Через 20 минут раздался второй звонок.
«Вы оформили кредит в Victoriabank»
Неизвестный представился сотрудником Victoriabank и сообщил, что на имя Марии оформлен кредит, и ей необходимо подойти для подписания документов.
Когда женщина заявила, что никаких заявок не подавала, её «переключили» на другого человека.
Далее в течение нескольких часов её соединяли с разными «представителями»:
• Порошин Роман Викторович — якобы сотрудник полиции
• мужчина, представившийся Александром, затем Николаем
• позже — «сотрудник Национального банка Молдовы» через Telegram
Все разговоры сопровождались уверенным тоном, ссылками на законы, статью 202, «конфиденциальность следствия» и «внутренние банковские расследования».
Фальшивый Нацбанк в Telegram
Марии предложили перейти в «индивидуальный чат» в Telegram. Аккаунт имел логотип Национального банка Молдовы и соответствующее название.
Её убеждали, что:
• на её имя поданы заявки в Victoriabank, Moldindconbank, Prime Credit, Iute Credit и 365 Credit
• мошенник якобы оформляет по 100 000 леев в каждой организации
• внутри банка «есть сообщник»
• её «оформили сотрудником банка» с зарплатой 25 000 леев, чтобы одобрить кредиты
Это был тщательно выстроенный психологический спектакль.
Ключевой момент: «Чтобы закрыть кредит, нужно взять новый»
Самая опасная часть схемы началась дальше.
Марии объяснили, что для «аннулирования мошеннического кредита» необходимо собрать сумму и перевести её на специальный счёт.
В переписке фигурировал конкретный IBAN, имя получателя — частное лицо, и назначение платежа: Donatie ocazională.
Фактически женщину убеждали:
• взять кредиты в тех банках, где ей одобрят
• перевести деньги на «безопасный счёт»
• тем самым «перекрыть кредит мошенника»
Иными словами — добровольно загнать себя в долговую яму.
Более 500 леев «за проверку»
На этапе «расследования» Марии сообщили, что необходимо оплатить услуги по «поиску информации» и «фиксации мошеннических действий».
Под давлением и в состоянии стресса она перевела более 500 леев. В переписке видно её сообщение:
«Вы сказали мне, что мои 520 леев вернутся до 18:00, но их так и нет».
После этого мошенники продолжили убеждать её, что всё «под контролем».
Фальшивое удостоверение
Марии прислали фотографию служебного удостоверения якобы сотрудника Национального банка Молдовы.
Документ содержит признаки подделки:
• текст частично оформлен на русском языке
• стилистические несоответствия
• сомнительное качество печати и штампа
• нет официальной защиты документа
Когда женщина задала прямой вопрос:
«Почему ваше банковское удостоверение на русском, если в Молдове всё на румынском?»
Ответа по существу она не получила.
Давление, манипуляции, запугивание
Мошенники использовали типичные методы социальной инженерии:
• постоянное переключение между «структурами» — банк, полиция, Нацбанк, МВД
• создание ощущения масштабной спецоперации
• намёки на уголовную ответственность
• разговоры о «сообщниках внутри банка»
• изоляция в «конфиденциальном чате»
• искусственная срочность
Марии внушали, что если она немедленно не начнёт «процедуру перекрытия», то останется с долгами на сотни тысяч леев.
Что спасло ситуацию
Мария:
• позвонила напрямую в банки
• проверила информацию через знакомых сотрудников
• заблокировала свои карты
• написала заявление в полицию
• продолжила общение, чтобы проверить несостыковки
Когда она сообщила, что карты уже заблокированы, «представитель Нацбанка» этого «не увидел». Это окончательно подтвердило обман.
Официальная позиция Victoriabank
Редакция Laf.md обратилась за комментарием в Victoriabank.
В банке заявили:
«Оформление кредита только по серии паспорта или по телефонному разговору невозможно. Для получения кредита необходимо личное присутствие клиента, прохождение процедуры идентификации и подписание документов».
Национальный банк Молдовы также не ведёт индивидуальные Telegram-чаты и не обслуживает физических лиц напрямую.
Аналогичный случай в редакции Laf.md
Практически по идентичной схеме мошенники попытались действовать и в отношении журналистки Laf.md.
Звонок поступил в субботу — в выходной день. Мужчина представился Алексеем Кравцовым, сотрудником отдела менеджмента магазина Ultra. Он сообщил, что журналистка якобы стала победительницей случайного розыгрыша телевизора.
Чтобы звучать убедительно, звонивший добавил «бонус»: выигрыш якобы даёт право на 30% скидку на любую технику магазина.
Разговор не выглядел поверхностным. Напротив — мужчина говорил уверенно, быстро ориентировался в ассортименте и демонстрировал знание моделей.
Сотрудница редакции решила проверить его. Она спросила, сколько будут стоить конкретные модели планшетов с учётом обещанной скидки. Звонивший без пауз назвал несколько моделей, их базовую стоимость и цену «со скидкой 30%».
Его речь была информативной, уверенной и хорошо структурированной — создавалось впечатление, что человек действительно работает в сфере продаж.
Чтобы проверить ещё глубже, журналистка попросила продиктовать номер магазина, по которому можно будет позвонить для покупки техники.
Мужчина назвал реальный номер интернет-магазина Ultra.
Это был важный психологический приём: мошенник сознательно использовал настоящий телефон компании, чтобы усилить доверие.
Когда разговор перешёл к «оформлению гарантии», он попросил продиктовать паспортные данные. Сотрудница редакции ответила, что не находится дома и не имеет доступа к документам, и сможет предоставить данные только лично курьеру при получении «выигрыша».
На этом разговор завершился. Через час последовал второй звонок.
«Вы оформили кредит в Victoriabank»
На этот раз — женский голос. Представилась сотрудницей Victoriabank.
Она сообщила, что журналистка якобы подала заявку на кредит, он уже одобрен, и необходимо прийти в отделение для подписания документов.
Здесь важно отметить: звонок был совершен в субботу, в выходной день.
Сотрудница редакции спокойно ответила, что никакой кредит не запрашивала.
Тон разговора резко изменился.
— «В смысле вы не просили кредит? Вы что, играетесь?» — агрессивно заявила звонившая.
Журналистка повторила, что не подавала никаких заявок, и завершила разговор.
Через несколько секунд телефон зазвонил снова — уже с другого номера.
Та же женщина начала повышать голос, грубить и требовать объяснений, почему «бросили трубку».
Когда журналистка Laf.md заявила, что намерена сообщить о звонке в полицию, собеседница перешла на крик и начала оскорблять её, вопрошая с возмущением:
«Зачем вы собираетесь звонить в полицию».
Разговор был снова прерван. После этого мошенники больше не перезванивали.
Проверка информации
Сразу после инцидента журналистка перезвонила по номеру магазина Ultra, который продиктовал мошенник.
Номер оказался реальным. Ответил сотрудник интернет-магазина.
На вопрос о розыгрыше телевизора представитель Ultra сообщил, что уже не один человек обращался с подобным вопросом, однако никакого розыгрыша магазин не проводил, а происходящее — дело рук мошенников.
Фактически злоумышленники использовали:
• реальные названия компаний
• реальные номера телефонов
• знание ассортимента и цен
• психологическое давление
• агрессию при попытке разоблачения
Сценарий совпадает с историей Марии почти полностью — различается лишь «приз»: кофемашина и телевизор.
Почему это особенно опасно
Схема построена не на взломе банковских систем, а на психологическом давлении.
Человека доводят до состояния страха, изоляции и срочности. Его убеждают действовать самостоятельно — брать кредиты и переводить деньги.
Сегодня это кофемашина. Завтра — компенсация, возврат налога, субсидия, выигрыш автомобиля.
Меняются легенды. Не меняется механизм.
Важно знать
Ни один банк:
• не оформляет кредит по серии паспорта
• не просит перевести деньги на счёт частного лица для «закрытия мошенничества»
• не требует брать новый кредит для аннулирования старого
• не работает через «секретные Telegram-чаты»
Если вас торопят, пугают и запрещают консультироваться с кем-либо — это тревожный сигнал.
Мария обратилась в редакцию, чтобы предупредить других.
«Я перевела 520 леев — и хорошо, что всё закончилось этим. Но кто-то может поверить до конца. И тогда это будут уже не сотни, а сотни тысяч».
Laf.md продолжит следить за развитием подобных схем и призывает читателей быть предельно внимательными.
